投資経過発表!ver.4月~1万円チャレンジとつみたて投資!!
コロナではないポポタです。
ご無沙汰しています。
青色相場に嫌気がさしたわけでもなく、コロナにかかって入院していたわけでもありません。
はい、単純に仕事と子どもたちと遊ぶことで、ブログを書く時間がなかっただけでした。
大きな意味でいえば、コロナのせいですね。
兎にも角にも、緊急事態宣言も出たことですし、当然ながら出ていない地域の方も危機感を持って、耐えがたきを耐え、忍び難きを忍びましょう。
・今の赤字を気にして、無理をして、ぐちゃぐちゃな未来を望むのか、
・今の赤字を耐え、コロナ前のいつもどおりの生活に戻る未来を望むのか
そんな選択肢ですね。
では、1万円チャレンジとつみたて投資の経過について
一応今月頭で記録が取れていたので、書いときます。
と、その前に・・・
1万円チャレンジって?と思ったら読んでくださいな。
リスクを嫌う人でも、かなり有効に説得できるかも~ですよ。
先月分はこちらー
1万円が果たして30年後に100万円になるのか!?はたまた1,000円になるのか・・・絶賛実験中です♪
さて、成長が目に見えてくれると嬉しいですなぁ。
1万円チャレンジにどの投信を選んだかというと
① 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ 大和-iFree S&P500インデックス
④ 楽天-楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
⑤ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
でした。
では、購入から17か月経過後(最長)はどうなっていますことやら・・・
① 1万円⇒9,402円(先月-2,964)
② 1万円⇒9,126円(先月-2,276)
③ 1万円⇒9,680円(先月-2,832)
④ 1万円⇒8,498円(先月-2,693)
⑤ 1万円⇒8,667円(先月-1,955)
⑥ 1万円⇒8,072円(先月-2,520)
という経過!
先月と比べるとスリム系のマイナスが少なめですね。
先月はスリム系はマイナスが大きかったので・・・ん~
では、購入時期を一緒と考えたら、どうなるか!!
基準月は全ての銘柄がそろった2018年11月で、その月を1万円としました。
正直、全部一緒!!(笑
ただ言えることは一括で100万円や1000万円での投資でなくて良かったってことですね。
今後回復してさらに成長するってことを信じてはいますが、この下がりは心に悪いですね。
積立なら、ここで多くの口数買えるけど、この実験は一括投資。
積立の方が気持ちは楽ですねぇ。
さてと、今後どうなるのか。。。
あ、ちなみに今は①の全米と③ifreeはプラスに転じています♪
さて、続きましては、積立投資の経過を~
とその前にこちらも投信の確認をしていきます。カッコ内は積立頻度
① 大和-iFree NYダウ・インデックス(毎日)
② 野村つみたて外国株投信(毎月)
③ 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド (毎月)
④ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) (毎月)
⑤ SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド (毎日)
⑥ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) (毎日)
⑦ 日興-グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) (毎日)
いざ!
積立状況が毎月積立と毎日積立で違うことと、また積立金額も多少違うので%表示にします。
① -18.17%(先月-24.97)
② -17.13%(先月-19.99)
③ -18.53%(先月-24.33)
④ -17.49%(先月-20.07)
⑤ -17.78%(先月-23.80)
⑥ -16.26%(先月-22.74)
⑦ -18.04%(先月-24.48)
という結果でした。
②野村つみたてと④スリム除く日本は、今月はマイナスを抑えています。
ただこの二つは先月マイナス度1・2位だったので、なんとも。
とりあえず全てマイナスになっちゃいました(笑
2019年4月を±0として、調整をしました。
はい、先月から2割引きのバーゲンセール中です。
毎日積立の安心できるところは、これですね。
右肩上がりでは、高値をつかんでいきますが、下落時は毎日買ってくれます。
底値で買えなかった!!
って悔しい思いませずに済みます。
はい、毎日買ってますから(笑
一括投資が効率よいのは理解できますが、心が下落・暴落時にはついてこないのです。
積立はぼけぇ~って感じで気が楽です。
インデックスファンドへの投資は、基本的にベンチマークと乖離しないファンドが良いファンドと評価されています。
こちらの結果は、ベンチマークを気にしていません。
そう、僕はアクティブファンド的な考えではありますが、ベンチマークより上方に乖離してくれれば、別に構いません(笑
この僕の結果が投信選びの参考になってくれればと思います。
ベンチマークと乖離しているかどうかは、他の素晴らしいブロガーさんが記事を書いてくれていますので、そちらを参考にしてください。
長期的な投資はすぐには必要のない資金で行いましょう。
焦る必要がなく、楽しむ余裕が生まれますよ~
人生、余裕が必要ですから♪
最後まで読んでいただきありがとうございます。
投資は自己責任で、楽しく投資していきましょう。
では~!
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