投資経過発表!ver.3月~1万円チャレンジとつみたて投資!!
ドキドキが止まらないポポタです。
昨日は日本株については戻しましたが、なかなかコロナの混乱は収束する気配が僕には見えません。
それに伴い、翻弄される日本人も半端ないですねぇ。
マスクに始まり、ティッシュやトイレットペーパー、生理用品に、おむつ・・・
そして米まで!!
昔の映像でオイルショックのときの混乱を再び見られるなんて・・・
歴史は繰り返すとは、本当なんだなぁって思います。
みんながみんな、節操を持って暮らせば、品薄状態も起きないし、起きても協力体制もすぐに出来るのでは!??
とか思います。
特に、「1人1点まで」とかルールを守らない親や、それを注意されて切れる親・・・意味が分からん。
ともっと仲良く、みんな仲良くできないもんかねぇと思いつつ、先月末地点での成績を記録していきたいと思います。
では、1万円チャレンジとつみたて投資の経過について
と、その前に・・・
1万円チャレンジって?と思ったら読んでくださいな。
リスクを嫌う人でも、かなり有効に説得できるかも~ですよ。
先月分はこちらー
1万円が果たして30年後に100万円になるのか!?はたまた1,000円になるのか・・・絶賛実験中です♪
さて、成長が目に見えてくれると嬉しいですなぁ。
1万円チャレンジにどの投信を選んだかというと
① 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ 大和-iFree S&P500インデックス
④ 楽天-楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
⑤ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
でした。
では、購入から17か月経過後(最長)はどうなっていますことやら・・・
① 1万円⇒12,366円(先月-484)
② 1万円⇒11,402円(先月-972)
③ 1万円⇒12,512円(先月-504)
④ 1万円⇒11,191円(先月-532)
⑤ 1万円⇒10,622円(先月-1,034)
⑥ 1万円⇒10,592円(先月-461)
という経過!
スリム系のマイナスが大きいですね。
今までの成績でも、スリムは下落に弱い!!?
では、購入時期を一緒と考えたら、どうなるか!!
基準月は全ての銘柄がそろった2018年11月で、その月を1万円としました。
スリムの下落がすごい!!
積立なら、ここで多くの口数買えるけど、この実験は一括投資。
積立の方が気持ちは楽ですねぇ。
さてと、今後どうなるのか。。。
さて、続きましては、積立投資の経過を~
とその前にこちらも投信の確認をしていきます。カッコ内は積立頻度
① 大和-iFree NYダウ・インデックス(毎日)
② 野村つみたて外国株投信(毎月)
③ 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド (毎月)
④ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) (毎月)
⑤ SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド (毎日)
⑥ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) (毎日)
⑦ 日興-グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) (毎日)
いざ!
積立状況が毎月積立と毎日積立で違うことと、また積立金額も多少違うので%表示にします。
① +6.80%(先月-6.46)
② +2.86%(先月-8.72)
③ +5.80%(先月-4.99)
④ +2.58%(先月-8.92)
⑤ +6.02%(先月-4.71)
⑥ +6.48%(先月-4.55)
⑦ +6.43%(先月-2.62)
という結果でした。
⑦グロ3はマイナスを抑えましたね。
先月12%くらいの利益が出ていたのに、現在は半分以下(笑
2019年4月を±0として、調整をしました。
こう見ると、⑦のグロ3は安心感を持てます。
①ダウと⑤全世界インデックス、オールカントリは、先日からちょっと増額しています。
これが暴落も安心できる理由ですね。
積立投資は安心できます、バーゲンを見逃さないですし。
一括投資が効率よいのは理解できますが、心が下落・暴落時にはついてこないのです。
積立はほっとけぇ~って感じで気が楽です。
インデックスファンドへの投資は、基本的にベンチマークと乖離しないファンドが良いファンドと評価されています。
こちらの結果は、ベンチマークを気にしていません。
そう、僕はアクティブファンド的な考えではありますが、ベンチマークより上方に乖離してくれれば、別に構いません(笑
この僕の結果が投信選びの参考になってくれればと思います。
ベンチマークと乖離しているかどうかは、他の素晴らしいブロガーさんが記事を書いてくれていますので、そちらを参考にしてください。
長期的な投資はすぐには必要のない資金で行いましょう。
焦る必要がなく、楽しむ余裕が生まれますよ~
人生、余裕が必要ですから♪
最後まで読んでいただきありがとうございます。
投資は自己責任で、楽しく投資していきましょう。
では~!
↓面白ければぜひ!ポチッと↓
↑他にも素晴らしいブログがありますよ↑