投資経過発表!ver.201910~1万円チャレンジとつみたて投資!!
今月ようやく時間が出来たポポタです。
先月はなかなか調子よい市場でしたね。
おかげでなかなかすごい結果になりそうです。
あ、今まで私生活と仕事が忙しく記事をかけず、ようやくかけました。
子どもを寝かしつけては、僕も寝落ちをする日々・・・でも記録だけはしっかりと月末に取れています♪
では、1万円チャレンジとつみたて投資の経過を発表します。
と、その前に・・・
1万円チャレンジって?と思ったら読んでくださいな。
リスクを嫌う人でも、かなり有効に説得できるかも~ですよ。
先月分はこちらー
1万円が果たして30年後に100万円になるのか!?はたまた1,000円になるのか・・・絶賛実験中です♪
さて、成長が目に見えてくれると嬉しいですなぁ。
1万円チャレンジにどの投信を選んだかというと
① 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ 大和-iFree S&P500インデックス
④ 楽天-楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
⑤ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
でした。
では、購入から15か月経過後(最長)はどうなっていますことやら・・・
① 1万円⇒11,740円(先月+245)
② 1万円⇒11,440円(先月+295)
③ 1万円⇒11,882円(先月+267)
④ 1万円⇒11,125円(先月+171)
⑤ 1万円⇒10,638円(先月+239)
⑥ 1万円⇒10,323円(先月+263)
という経過!
先月同様、軒並み、回復!!
④の高配当・・・出遅れ気味!!?
あとは同じくらいですかね。
スリム先進国が頭一つ飛び出したって感じですね。
では、購入時期を一緒と考えたら、どうなるか!!
基準月は全ての銘柄がそろった2018年11月で、その月を1万円としました。
④高配当だけが・・・ちょっと出遅れ。
今月の結果はちょっと予想外でした。
さて、続きましては、積立投資の経過を~
とその前にこちらも投信の確認をしていきます。カッコ内は積立頻度
① 大和-iFree NYダウ・インデックス(毎日)
② 野村つみたて外国株投信(毎月)
③ 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド (毎日)
④ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) (毎月)
⑤ SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド (毎日)
⑥ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) (毎日)
⑦ 日興-グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) (毎日)
いざ!
積立状況が毎月積立と毎日積立で違うことと、また積立金額も多少違うので%表示にします。
① +9.55%(先月+0.69)
② +5.20%(先月+2.63)
③ +4.60%(先月+2.60)
④ +5.22%(先月+2.88)
⑤ +4.85%(先月+2.48)
⑥ +5.66%(先月+2.62)
⑦ +7.60%(先月+0.34)
という結果でした。
先月末では先月比は全てプラスに転じました。
⑦の3倍3分法と①のダウは、プラス幅は低いんですよね。
なんだろ・・・理由が分からない。
特にダウ。
2019年4月を±0として、調整をしました。
やはり①ダウと⑦3倍3分法がちょっと緩い。
レバレッジを使用したバランスファンドでは3倍3分法が一番いい成績残しているっぽいですね。
今のところですが。
インデックスファンドへの投資は、基本的にベンチマークと乖離しないファンドが良いファンドと評価されています。
こちらの結果は、ベンチマークを気にしていません。
そう、僕はアクティブファンド的な考えではありますが、ベンチマークより上方に乖離してくれれば、別に構いません(笑
この僕の結果が投信選びの参考になってくれればと思います。
ベンチマークと乖離しているかどうかは、他の素晴らしいブロガーさんが記事を書いてくれていますので、そちらを参考にしてください。
長期的な投資はすぐには必要のない資金で行いましょう。
焦る必要がなく、楽しむ余裕が生まれますよ~
最後まで読んでいただきありがとうございます。
投資は自己責任で、楽しく投資していきましょう。
では~!
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