投資経過発表!ver.201905~1万円チャレンジとつみたて投資!!
なんだか眠さが取れないポポタです。
平成⇒令和となり、1カ月がすぎましたね。
中国と米国の覇権争い?は、まだまだ終わりを見せず、なんだか不安定な株式市場・・・
この先どうなることやら。
ということで、今日は1万円チャレンジとつみたて投資の経過を発表します。
と、その前に・・・
1万円チャレンジって?と思ったら読んでくださいな。
リスクを嫌う人でも、かなり有効に説得できるかも~ですよ。
先月分はこちらー
1万円が果たして30年後に100万円になるのか!?はたまた1,000円になるのか・・・絶賛実験中です♪
さて、成長が目に見えてくれると嬉しいなぁ。
1万円チャレンジにどの投信を選んだかというと
① 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ 大和-iFree S&P500インデックス
④ 楽天-楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
⑤ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
でした。
では、購入から11か月経過後(最長)はどうなっていますことやら・・・
① 1万円⇒10,921円(先月-777)
② 1万円⇒10,664円(先月-717)
③ 1万円⇒10,980円(先月-783)
④ 1万円⇒10,371円(先月-694)
⑤ 1万円⇒9,827円(先月-699)
⑥ 1万円⇒9,659円(先月-631)
という経過!
約700円のマイナス・・・
なんだかどれもさほど違いはないですね。
基準月は全ての銘柄がそろった2018年11月で、その月を1万円としました。
・・・今後に期待としか言えない。。。
もう少しデータがそろったら、開始を2018年11月にしようかと思っています。
さて、続きましては、積立投資の経過を~
とその前にこちらも投信の確認をしていきます。
僕は毎日積立で
① 大和-iFree NYダウ・インデックス
妻は毎月積立で
② 野村つみたて外国株投信
積立は子どももしていますので、上の子は毎日積立で
③ 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド
下の子は毎月積立で
④ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
で、もう一つおまけに毎日積立で
⑥ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
いざ!
積立状況が毎月積立と毎日積立で違うことと、また積立金額も多少違うので%表示にします。
僕はiFreeダウ
① +0.40%(先月-7.47)
妻は野村つみたて
② -1.09%(先月-7.24)
上の子は楽天・全世界
③ -1.88%(先月-6.86)
下の子はスリム全世界(日本以外)
④ -1.10%(先月-7.40)
おまけにSBI全世界・スリム全世界(オールカントリー)
⑤ -1.24%(先月-6.84)
⑥ -0.47%(先月-7.51)
⑦ +0.08%(先月-1.98)
という結果でした。
今月はやはり軒並みマイナス。
期待の3倍3分法は、バランスファンドだけあって、多少マイナスは少なめ。
2019年4月を±0として、調整をしました。
バランスファンドだけは、違う動きをしてくれましたね。
下げてはいますが、下がり具合はやはり違う!!
これがバランスファンドの魅力でしょうね。
データが1年分くらい(基準日から)そろったら、2019年4月から始点としたグラフに変更予定です。
今後、どのように変化していくのか楽しみです。
インデックスファンドへの投資は、基本的にベンチマークと乖離しないファンドが良いファンドと評価されます。
でも、多くの投資者は自分に都合よくプラスになってくれたら、それでいいと思っていると僕は思っています。
なので、この僕の結果が投信選びの参考になってくれればと思います。
ベンチマークと乖離しているかどうかは、他の素晴らしいブロガーさんが記事を書いてくれていますので、そちらを参考にしてください。
最後まで読んでいただきありがとうございます。
投資は自己責任で、楽しく投資していきましょう。
では~!
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