投資経過発表!ver.201909~1万円チャレンジとつみたて投資!!
家についてはメドがつきそうなポポタです。
日本株式市場はなかなか好調だった9月でした。
ん~ただ月末に向けて、このまま好調は続かないだろうな~って思っていたら、案の定さげて9月を終えましたね。
9月は寝不足の月でした。
さて、月も変わり、ツキも変わるでしょうか・・・?
では、1万円チャレンジとつみたて投資の経過を発表します。
と、その前に・・・
1万円チャレンジって?と思ったら読んでくださいな。
リスクを嫌う人でも、かなり有効に説得できるかも~ですよ。
先月分はこちらー
1万円が果たして30年後に100万円になるのか!?はたまた1,000円になるのか・・・絶賛実験中です♪
さて、成長が目に見えてくれると嬉しいですなぁ。
1万円チャレンジにどの投信を選んだかというと
① 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ 大和-iFree S&P500インデックス
④ 楽天-楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
⑤ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
でした。
では、購入から15か月経過後(最長)はどうなっていますことやら・・・
① 1万円⇒11,495円(先月+350)
② 1万円⇒11,145円(先月+361)
③ 1万円⇒11,615円(先月+363)
④ 1万円⇒10,954円(先月+513)
⑤ 1万円⇒10,399円(先月+327)
⑥ 1万円⇒10,060円(先月+390)
という経過!
軒並み、回復!!
④の高配当・・・時代がきたのか!!?
⑥雪だるま先進国株式も、一応プラスになりました。
一括投資では、高値掴みってことになるのでしょうかね(^^;
では、購入時期を一緒と考えたら、どうなるか!!
基準月は全ての銘柄がそろった2018年11月で、その月を1万円としました。
①楽天全米、②スリム先進国と③iFreeが、ほぼ同じ動きですね。
⑤のスリムS&P500が少し鈍化。
しかし、④高配当と⑥雪だるま先進国の伸びが・・・特に④がすごい。
今月の結果はちょっと予想外でした。
さて、続きましては、積立投資の経過を~
とその前にこちらも投信の確認をしていきます。カッコ内は積立頻度
① 大和-iFree NYダウ・インデックス(毎日)
② 野村つみたて外国株投信(毎月)
③ 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド (毎日)
④ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) (毎月)
⑤ SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド (毎日)
⑥ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) (毎日)
⑦ 日興-グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) (毎日)
いざ!
積立状況が毎月積立と毎日積立で違うことと、また積立金額も多少違うので%表示にします。
① +8.86%(先月+5.15)
② +2.58%(先月+3.47)
③ +2.00%(先月+3.83)
④ +2.34%(先月+3.40)
⑤ +2.36%(先月+3.82)
⑥ +3.04%(先月+3.61)
⑦ +7.25%(先月+2.01)
という結果でした。
先月末では先月比は全てプラスに転じました。
いくら下げた時に積立金額をUP下からと言っても、ダウの上げがなかなか異常値(笑
期待の3倍3分法は、バランスファンドだけあって、上げ幅は少なめに。
累積のプラスは良いですが、9月でダウに抜かれましたね。
全世界株式に比べても、先月比の上げ幅だけをみると、見劣りしますね。
しかし、安定感をまだ感じます。
2019年4月を±0として、調整をしました。
①ダウの追い上げが異常!!
全世界系はどれも一緒かぁ~
積立金額については、①ダウと、⑤雪だるま全世界、⑥オールカントリー、⑦3倍3分法は、マイナス時に積立金を増額しています。
一瞬、ダウで増額した結果が現れたか!!と思いましたが、③と⑤がほぼ同じ上げ幅ですし、②と④、⑥がほぼ同じ上げ幅です。
まだ効果は現れていないのかなぁと思います。
インデックスファンドへの投資は、基本的にベンチマークと乖離しないファンドが良いファンドと評価されています。
こちらの結果は、ベンチマークを気にしていません。
そう、僕はアクティブファンド的な考えではありますが、ベンチマークより上方に乖離してくれれば、別に構いません(笑
この僕の結果が投信選びの参考になってくれればと思います。
ベンチマークと乖離しているかどうかは、他の素晴らしいブロガーさんが記事を書いてくれていますので、そちらを参考にしてください。
長期的な投資はすぐには必要のない資金で行いましょう。
焦る必要がなく、楽しむ余裕が生まれますよ~
まもなく借金王になりますが、投資は続けます(笑
最後まで読んでいただきありがとうございます。
投資は自己責任で、楽しく投資していきましょう。
では~!
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