30代子育て中サラリーマンによる~積立&ほったらかし投資日記~

2018年から投資と二児のパパになりました。NISAやiDeCoでの投資の記録、そして、日々の子育て等の記録を残していきます。

投資経過発表!ver.201908~1万円チャレンジとつみたて投資!!

 公私とも波乱含みだった8月を乗り越えたポポタです。

 株式市場も荒れましたが、それ以上に公私とも荒れた8月でした。

 仕事で一睡もできず朝を迎えたり、家探しを始めたり、家族旅行したり、事故ったり・・・

 9月になり、月も変わり、ツキも変わるハズと願いつつ、8月を振り返りたいと思います。

 

 では、1万円チャレンジとつみたて投資の経過を発表します。

 一応、月末にデータだけは控えています。今日現在のデータではありません(^^;
 
 と、その前に・・・
 1万円チャレンジって?と思ったら読んでくださいな。

 リスクを嫌う人でも、かなり有効に説得できるかも~ですよ。

popota2018.hatenablog.com

 

 先月分はこちらー 

popota2018.hatenablog.com

 

 1万円が果たして30年後に100万円になるのか!?はたまた1,000円になるのか・・・絶賛実験中です♪

 さて、成長が目に見えてくれると嬉しいですなぁ。

 

 1万円チャレンジにどの投信を選んだかというと

① 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ 大和-iFree S&P500インデックス
④ 楽天-楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド

⑤ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 

⑥ SBI-SBI・先進国株式インデックス・ファンド

でした。

 では、購入から14か月経過後(最長)はどうなっていますことやら・・・

① 1万円⇒11,145円(先月-595)
② 1万円⇒10,784円(先月-562)
③ 1万円⇒11,252円(先月-560)

④ 1万円⇒10,441円(先月-578)

⑤ 1万円⇒10,072円(先月-498)

⑥ 1万円⇒ 9,670円(先月-506)

という経過!

 軒並み、マイナス!!

 雪だるま先進国が不調・・・っていうか購入時期が悪かったみたいですね。

 これが一括購入の怖いところ。

 では、購入時期を一緒と考えたら、どうなるか!!

 基準月は全ての銘柄がそろった2018年11月で、その月を1万円としました。

f:id:popota2018:20190903162912p:plain

 ①楽天全米と③iFreeが、ほぼ同じ動きですね。

 ⑤のスリムS&P500が追い上げてきてます。

っていうのは、先月と変わらず。

 しかし、④高配当だけが1万円を切りました。

 上昇値が少ない分、下落するとマイナスになる・・・

 マイナスに強いところを見せてもらいたい!!

 

 さて、続きましては、積立投資の経過を~

とその前にこちらも投信の確認をしていきます。カッコ内は積立頻度

 ① 大和-iFree NYダウ・インデックス(毎日)
 ② 野村つみたて外国株投信(毎月)
 ③ 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド (毎日)

 ④ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) (毎月)

 ⑤ SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド (毎日)

 ⑥ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) (毎日)

 ⑦ 日興-グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) (毎日)

 いざ!

 積立状況が毎月積立と毎日積立で違うことと、また積立金額も多少違うので%表示にします。

     ① +3.71%(先月-3.60)

     ② -0.89%(先月-5.71)

     ③ -1.83%(先月-5.10)

     ④ -1.06%(先月-5.40)

     ⑤ -1.46%(先月-5.10)

     ⑥ -0.57%(先月-5.25)

     ⑦ +5.24%(先月-0.37)

という結果でした。

 先月末では先月比は全てマイナスとなりました。

 ダウの下げがなかなか抑えられていますね。

 期待の3倍3分法は、バランスファンドだけあって、かなりマイナスが少なめ。

 下がるときは緩く、上がるときも緩めですが、しっかりと上がる感じがとても安心感を持てる気がします。

 ⑦3倍3分法の欠点・・・償還期間があること。

 魅力的なファンドなので、本当に償還期間をなしにしてくれないかなぁ・・・

 2019年4月を±0として、調整をしました。

f:id:popota2018:20190903165745p:plain

 ⑦3倍3分法のみ、プラス成績!!

 ①ダウが多少マイナスが少なめですね。

 他、全世界系はどれも一緒かぁ~

 今月末には、すべてプラスに転じてもらいたいなぁと楽しみます。

 

 インデックスファンドへの投資は、基本的にベンチマークと乖離しないファンドが良いファンドと評価されています。

 が、僕はアクティブファンド的な考えではありますが、ベンチマークより上方に乖離してくれれば、別に構いません(笑

 この僕の結果が投信選びの参考になってくれればと思います。

 ベンチマークと乖離しているかどうかは、他の素晴らしいブロガーさんが記事を書いてくれていますので、そちらを参考にしてください。

 

 長期的な投資はすぐには必要のない資金で行いましょう。

 焦る必要がなく、楽しむ余裕が生まれますよ~

 

 最後まで読んでいただきありがとうございます。

 投資は自己責任で、楽しく投資していきましょう。

 では~!

 ↓面白ければぜひ!ポチッと↓

 


にほんブログ村

↑他にも素晴らしいブログがありますよ↑