投資経過発表！ver.202002～１万円チャレンジとつみたて投資！！
ウイルスにより市場も混乱したポポタです。
やっぱり平穏だけでは終わらないなぁ、この世界は。と感じた１月でした。
ウイルスは人にも市場にも猛威を振るっていますね。
だから難しいけど、おもしろい。。。
ずっと右肩上がりだけしてくれた方が、面白くはないけど、僕は嬉しいのですけど。
そんなことを考えながら、先月末までの僕のメイン投資である投信の経過を発表します。
では、１万円チャレンジとつみたて投資の経過について
と、その前に・・・
1万円チャレンジって？と思ったら読んでくださいな。
リスクを嫌う人でも、かなり有効に説得できるかも～ですよ。
先月分はこちらー
１万円が果たして３０年後に１００万円になるのか！？はたまた１，０００円になるのか・・・絶賛実験中です♪
さて、成長が目に見えてくれると嬉しいですなぁ。
１万円チャレンジにどの投信を選んだかというと
① 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ 大和－ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス
④ 楽天－楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
⑤ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
でした。
では、購入から１７か月経過後（最長）はどうなっていますことやら・・・
① １万円⇒１２，８５０円（先月＋１２２）
② １万円⇒１２，３７４円（先月＋１４）
③ １万円⇒１３，０１６円（先月＋１２８）
④ １万円⇒１１，７２３円（先月－１７３）
⑤ １万円⇒１１，６５６円（先月＋１１６）
⑥ １万円⇒１１，０５３円（先月－３８）
という経過！
先進国は±０付近。
米国は、高配当は下落ですが、それ以外はプラス。
では、購入時期を一緒と考えたら、どうなるか！！
基準月は全ての銘柄がそろった２０１８年１１月で、その月を１万円としました。
米国、米国高配当、先進国と動きがでましたね。
高配当株式は分が悪いのでしょうか？？
さてと、今後どうなるのか。。。
さて、続きましては、積立投資の経過を～
とその前にこちらも投信の確認をしていきます。カッコ内は積立頻度
① 大和－ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス（毎日）
② 野村つみたて外国株投信（毎月）
③ 楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド （毎月）
④ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） （毎月）
⑤ ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド （毎日）
⑥ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） （毎日）
⑦ 日興－グローバル３倍３分法ファンド（１年決算型） （毎日）
いざ！
積立状況が毎月積立と毎日積立で違うことと、また積立金額も多少違うので％表示にします。
① ＋１３．２７％（先月－０．１８）
② ＋１１．５８％（先月－１．３３）
③ ＋１０．７９％（先月－１．２９）
④ ＋１１．５０％（先月－１．３２）
⑤ ＋１０．７２％（先月－１．２８）
⑥ ＋１１．０３％（先月－１．５３）
⑦ ＋ ９．０５％（先月＋２．５２）
という結果でした。
⑦グロ３だけがバランスファンドらしくプラスに転じました。
①のダウは微妙な下げ。
全世界系は、全て同じくらい。
ちょっぴり⑥オールカントリーがマイナスが多いですね。
２０１９年４月を±０として、調整をしました。
⑦のグロ３は戻してきましたね。
⑥オールカントリーがちょっと乖離し始めた感が。
インデックスファンドへの投資は、基本的にベンチマークと乖離しないファンドが良いファンドと評価されています。
こちらの結果は、ベンチマークを気にしていません。
そう、僕はアクティブファンド的な考えではありますが、ベンチマークより上方に乖離してくれれば、別に構いません（笑
この僕の結果が投信選びの参考になってくれればと思います。
ベンチマークと乖離しているかどうかは、他の素晴らしいブロガーさんが記事を書いてくれていますので、そちらを参考にしてください。
長期的な投資はすぐには必要のない資金で行いましょう。
焦る必要がなく、楽しむ余裕が生まれますよ～
人生、余裕が必要ですから♪
最後まで読んでいただきありがとうございます。
投資は自己責任で、楽しく投資していきましょう。
では～！
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