投資経過発表!ver.201912~1万円チャレンジとつみたて投資!!
新年明けましたポポタです。
昨年末からドタバタで・・・もう5日。
ヨドバシカメラの福袋のパソコンの設定も無事出来ました。
あとは親のパソコンが今月届くので、その設定をするだけ。
では、僕のメイン投資である投信の経過を発表します。
では、1万円チャレンジとつみたて投資の経過について
と、その前に・・・
1万円チャレンジって?と思ったら読んでくださいな。
リスクを嫌う人でも、かなり有効に説得できるかも~ですよ。
先月分はこちらー
1万円が果たして30年後に100万円になるのか!?はたまた1,000円になるのか・・・絶賛実験中です♪
さて、成長が目に見えてくれると嬉しいですなぁ。
1万円チャレンジにどの投信を選んだかというと
① 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ 大和-iFree S&P500インデックス
④ 楽天-楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
⑤ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
でした。
では、購入から17か月経過後(最長)はどうなっていますことやら・・・
① 1万円⇒12,728円(先月+317)
② 1万円⇒12,360円(先月+360)
③ 1万円⇒12,888円(先月+358)
④ 1万円⇒11,896円(先月+314)
⑤ 1万円⇒11,540円(先月+322)
⑥ 1万円⇒11,091円(先月+286)
という経過!
先月同様、軒並み、上昇!!
正直規則性は今月はないですね(^^;
⑥のSBI先進国は、先月同様なぜか少なめ。。。
では、購入時期を一緒と考えたら、どうなるか!!
基準月は全ての銘柄がそろった2018年11月で、その月を1万円としました。
だいたい動きは一緒ですね。
高配当は出遅れ気味ですが・・・今、また米国が火種を撒きましたね。
これが今後どうなるのか。。。
さて、続きましては、積立投資の経過を~
とその前にこちらも投信の確認をしていきます。カッコ内は積立頻度
① 大和-iFree NYダウ・インデックス(毎日)
② 野村つみたて外国株投信(毎月)
③ 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド (毎日)
④ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) (毎月)
⑤ SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド (毎日)
⑥ 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) (毎日)
⑦ 日興-グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) (毎日)
いざ!
積立状況が毎月積立と毎日積立で違うことと、また積立金額も多少違うので%表示にします。
① +13.44%(先月+1.57)
② +12.90%(先月+3.30)
③ +12.08%(先月+2.97)
④ +12.82%(先月+3.28)
⑤ +12.00%(先月+2.67)
⑥ +12.56%(先月+2.83)
⑦ +6.53%(先月-1.58)
という結果でした。
先月末では先月比は全てプラスに転じました。
⑦の3倍3分法だけが先月比マイナスとなりました。
それに比べ②の野村つみたてが、プラス幅が一番!!
①のダウもなかなかプラスが伸びてない。。。
2019年4月を±0として、調整をしました。
やはり⑦3倍3分法がちょっと鈍い。
バランスファンドだから上昇には弱いのか?それとも別の理由が???
まだ分かりませんが、先月に続いて⑦についてはもうちょっと様子を見る必要がありそうですね。
インデックスファンドへの投資は、基本的にベンチマークと乖離しないファンドが良いファンドと評価されています。
こちらの結果は、ベンチマークを気にしていません。
そう、僕はアクティブファンド的な考えではありますが、ベンチマークより上方に乖離してくれれば、別に構いません(笑
この僕の結果が投信選びの参考になってくれればと思います。
ベンチマークと乖離しているかどうかは、他の素晴らしいブロガーさんが記事を書いてくれていますので、そちらを参考にしてください。
長期的な投資はすぐには必要のない資金で行いましょう。
焦る必要がなく、楽しむ余裕が生まれますよ~
人生、余裕が必要ですから♪
2018年と違い、2019年は年末にかけて上昇する終わりよければ・・・っていう結果でしたね。
今年はどんな相場になることやら。
僕は、ただただ積み立てるだけ。
もし、積立がマイナスになれば、積立額を一時増額する予定ではいます。
来年の今頃も、投資を続けていられるよう無理せずに積み立てていきます。
投資やダイエットは継続が重要ですから!!
最後まで読んでいただきありがとうございます。
投資は自己責任で、楽しく投資していきましょう。
では~!
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