投資経過発表！ver.201911～１万円チャレンジとつみたて投資！！
今年も残すところ、あと一カ月を切ったなぁと思うポポタです。
株主優待はいいなぁとだけ考え、証券口座を開設してから２年が経ちました。
最初に購入した銘柄はサンリオ。
その後、少し上がり、急激に下がり、凹みつつ耐えた結果、サンリオはいまや私の安定した含み益銘柄となりました。
あのとき、狼狽売りをしていたら、この場に今いないでしょうね。僕は。
そして、いろいろと勉強しながら、メイン投資は投信に、サブとして個別銘柄を漁るという投資方針に固まりました。
っていいながら、投信より個別の方が投資額は多いですが(^^;
では、僕のメイン投資である投信の経過を。
では、１万円チャレンジとつみたて投資の経過を発表します。
と、その前に・・・
1万円チャレンジって？と思ったら読んでくださいな。
リスクを嫌う人でも、かなり有効に説得できるかも～ですよ。
先月分はこちらー
１万円が果たして３０年後に１００万円になるのか！？はたまた１，０００円になるのか・・・絶賛実験中です♪
さて、成長が目に見えてくれると嬉しいですなぁ。
１万円チャレンジにどの投信を選んだかというと
① 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ 大和－ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス
④ 楽天－楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
⑤ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
でした。
では、購入から１６か月経過後（最長）はどうなっていますことやら・・・
① １万円⇒１２，４１１円（先月＋６７１）
② １万円⇒１２，０００円（先月＋５６０）
③ １万円⇒１２，５３０円（先月＋６４８）
④ １万円⇒１１，５８２円（先月＋４５７）
⑤ １万円⇒１１，２１８円（先月＋５８０）
⑥ １万円⇒１０，８０５円（先月＋４８２）
という経過！
先月同様、軒並み、上昇！！
④の高配当・・・やはり上昇率は少なめですねぇ！！？
⑥のＳＢＩ先進国は、なぜか少なめ。。。
米国は強いけど、なぜかスリムだけちょっと・・・
では、購入時期を一緒と考えたら、どうなるか！！
基準月は全ての銘柄がそろった２０１８年１１月で、その月を１万円としました。
だいたい動きは一緒ですね。
米国だけと、先進国。
米国の割合が多いですからねぇ。
多少ではありますが、上昇相場では高配当は置いていかれ気味になりますねぇ。
さて、続きましては、積立投資の経過を～
とその前にこちらも投信の確認をしていきます。カッコ内は積立頻度
① 大和－ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス（毎日）
② 野村つみたて外国株投信（毎月）
③ 楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド （毎日）
④ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） （毎月）
⑤ ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド （毎日）
⑥ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） （毎日）
⑦ 日興－グローバル３倍３分法ファンド（１年決算型） （毎日）
いざ！
積立状況が毎月積立と毎日積立で違うことと、また積立金額も多少違うので％表示にします。
① ＋１１．８８％（先月＋５．８５）
② ＋９．６１％（先月＋４．４０）
③ ＋９．１１％（先月＋４．５１）
④ ＋９．５４％（先月＋４．３１）
⑤ ＋９．３３％（先月＋４．４８）
⑥ ＋９．７３％（先月＋４．０７）
⑦ ＋８．１０％（先月＋０．５１）
という結果でした。
先月末では先月比は全てプラスに転じました。
⑦の３倍３分法がブレーキ！かろうじて先月比プラスって感じです。
それに比べ①のダウは、プラス幅が一番！！
⑦は相変わらずようわからんです。
２０１９年４月を±０として、調整をしました。
やはり⑦３倍３分法がちょっと緩い。
ってか③と②に抜かれ、①とも僅差！
バランスファンドだから上昇には弱いのか？それとも別の理由が？？？
まだ分かりませんが、⑦についてはもうちょっと様子を見る必要がありそうですね。
インデックスファンドへの投資は、基本的にベンチマークと乖離しないファンドが良いファンドと評価されています。
こちらの結果は、ベンチマークを気にしていません。
そう、僕はアクティブファンド的な考えではありますが、ベンチマークより上方に乖離してくれれば、別に構いません（笑
この僕の結果が投信選びの参考になってくれればと思います。
ベンチマークと乖離しているかどうかは、他の素晴らしいブロガーさんが記事を書いてくれていますので、そちらを参考にしてください。
長期的な投資はすぐには必要のない資金で行いましょう。
焦る必要がなく、楽しむ余裕が生まれますよ～
人生、余裕が必要ですから♪
最後まで読んでいただきありがとうございます。
投資は自己責任で、楽しく投資していきましょう。
では～！
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