投資経過発表！ver.201906～１万円チャレンジとつみたて投資！！
お久しぶりのポポタです。
先月はなぜかWi-Fiが上旬で使えなくなり、全然ブログを書けませんでした。
老後２０００万円時代やら、米中の貿易戦争やら、株主優待やら、株主総会に行ったことやら・・・色々と書きたいことがあったのですけどね。
悔しい・・・
ただG20も終わり、株価が今日上がりましたね。
ということで、今日は１万円チャレンジとつみたて投資の経過を発表します。
と、その前に・・・
1万円チャレンジって？と思ったら読んでくださいな。
リスクを嫌う人でも、かなり有効に説得できるかも～ですよ。
先月分はこちらー
１万円が果たして３０年後に１００万円になるのか！？はたまた１，０００円になるのか・・・絶賛実験中です♪
さて、成長が目に見えてくれると嬉しいなぁ。
１万円チャレンジにどの投信を選んだかというと
① 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ 大和－ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス
④ 楽天－楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
⑤ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
でした。
では、購入から１１か月経過後（最長）はどうなっていますことやら・・・
① １万円⇒１１，２８４円（先月＋３６３）
② １万円⇒１１，０４７円（先月＋３８３）
③ １万円⇒１１，３６５円（先月＋３８５）
④ １万円⇒１０，６６５円（先月＋２９４）
⑤ １万円⇒１０，１７２円（先月＋３４５）
⑥ １万円⇒ ９，９５８円（先月＋２９９）
という経過！
盛り返してきましたね！！
約３００～４００円のプラス。
開始を２０１８年１１月にしました。
なかなかデータは少ないですが、なんか基準日前の点があるとちょっと分かりにくいので。
グラフにすると分かりやすいですね。
ちょっと高配当が離されてきましたね。
１２月の時点では頭一つ抜けていたのですが・・・
さて、続きましては、積立投資の経過を～
とその前にこちらも投信の確認をしていきます。
僕は毎日積立で
① 大和－ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス
妻は毎月積立で
② 野村つみたて外国株投信
積立は子どももしていますので、上の子は毎日積立で
③ 楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド
下の子は毎月積立で
④ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
で、もう一つおまけに毎日積立で
⑥ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
いざ！
積立状況が毎月積立と毎日積立で違うことと、また積立金額も多少違うので％表示にします。
僕はiFreeダウ
① ＋４．１８％（先月＋３．７８）
妻は野村つみたて
② ＋２．７２％（先月＋３．８２）
上の子は楽天・全世界
③ ＋１．３２％（先月＋３．２０）
下の子はスリム全世界（日本以外）
④ ＋２．５２％（先月＋３．６２）
おまけにSBI全世界・スリム全世界（オールカントリー）・３倍３分法
⑤ ＋１．９０％（先月＋３．１４）
⑥ ＋２．９６％（先月＋３．４３）
⑦ ＋３．８５％（先月＋３．７７）
という結果でした。
今月は１万円チャレンジ同様に軒並みプラス。
期待の３倍３分法は、バランスファンドだけあって、先月はマイナス幅は少なめでしたが、プラスはトップクラス！！
２０１９年４月を±０として、調整をしました。
データは少ないですが、今年の４月を基準にすると、⑦だけがプラス。
⑦のバランスファンドだけは、違う動きをしてくれましたね。
下げは少なく、上げはトップクラス！
ここまで変化が出てくれるとは・・・
①、⑤～⑦は、僕が積み立てているので、下げた時は金額を増やしたりしていますが・・・単純に積み立てているだけの②の野村つみたてがすごい！！
小細工なしに上昇がトップです。
ってか小細工しないほうがいいのかも！！？(^^;
今までの積立額や積立頻度、一回の金額等、全て違うので、一概にこの結果がどうってことはありませんが・・・
悩んでいる方がいらっしゃれば、参考にどうぞ。
今後、どのように変化していくのか楽しみです。
インデックスファンドへの投資は、基本的にベンチマークと乖離しないファンドが良いファンドと評価されます。
でも、多くの投資者は自分に都合よくプラスになってくれたら、それでいいと思っていると僕は思っています。
なので、この僕の結果が投信選びの参考になってくれればと思います。
ベンチマークと乖離しているかどうかは、他の素晴らしいブロガーさんが記事を書いてくれていますので、そちらを参考にしてください。
最後まで読んでいただきありがとうございます。
投資は自己責任で、楽しく投資していきましょう。
では～！
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