３倍３分法ＶＳウルトラバランス～４月末
楽しんで投資しているポポタです。
これからの時代は米国なのか、中国なのか、第３国なのか・・・
分かりませんねぇ、だから僕は粛々と記録していきます。
僕が今注目しているファンドが２つあります。
それは・・・
日興－グローバル３倍３分法ファンド（１年決算型）
と、もう一つは
ウルトラバランス世界株式
っていうファンドです。
昨年の８月からウルトラファンドは、運用開始になりました。
どんなパフォーマンスを見せてくれるのか、見ていきたいと思います。
と、その前にこの２つのファンドの特徴として、簡単に言うと・・・
を利用することで、資産の
約３倍
の額で投資をすることです。
投資先は、違います。
僕としては、ファンドの説明が分かりやすいのは
・３倍３分法
で、僕の好みに合いそうなのは
・ウルトラバランス世界株式
ってとこですね。
金にも投資していますから、金にも（笑
ウルトラバランスの設定日が８月２３日なので、８月２３日を基準として考えます。
４月末時点では・・・
３倍３分法⇒９，２５９円
ウルトラ ⇒１０，０３４円
となっています。
まだ設定から日がたっていないので、評価も何もありませんが、ちょっと楽しみです。
ウルトラは、グロ３に比べれば、先月の下げが少ない分、早くもプラスに転じました。
長期投資の難しいところは、今下がっても未来を信じて保有する勇気が必要なところですねぇ。
コロナが終結した世界では、コロナ前の世界経済とは同じにならないという噂ですね。
しかし、そんなの分かりません。
では、どうするか。
粛々と身の丈をわきまえた投資を続けるだけです。
結果的にどうなるか、楽しみですね。
グロ３は、今のところ償還期限がありますから。
とりあえずはそこまでの勝負ということになります。
お金は大切だから、お金の話をもっとしていきましょう。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
投資は自己責任ですが、楽しくやっていきましょう。
では～
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投資経過発表！ver.５月～１万円チャレンジとつみたて投資！！
何とかやってるポポタです。
GWが明けましたね。
GW明けの相場はいかがなものか・・・
僕は下がるのかなぁ～自粛も延期になったし。とか考えていたのですが、何とも微妙な感じですね。
久しぶりの余裕のある昼間。
早速５/１時点の我が家の投資状況を見ていきます。
では、１万円チャレンジとつみたて投資の経過について
と、その前に・・・
1万円チャレンジって？と思ったら読んでくださいな。
リスクを嫌う人でも、かなり有効に説得できるかも～ですよ。
先月分はこちらー
１万円が果たして３０年後に１００万円になるのか！？はたまた１，０００円になるのか・・・絶賛実験中です♪
さて、成長が目に見えてくれると嬉しいですなぁ。
１万円チャレンジにどの投信を選んだかというと
① 楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド
② eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
③ 大和－ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス
④ 楽天－楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
⑤ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
でした。
では、購入から１７か月経過後（最長）はどうなっていますことやら・・・
① １万円⇒１１，１２０円（先月＋１，７１８）
② １万円⇒１０，５６０円（先月＋１，４３４）
③ １万円⇒１１，３９６円（先月＋１，７１６）
④ １万円⇒ ９，７５３円（先月＋１，２５５）
⑤ １万円⇒１０，２０６円（先月＋１，５３９）
⑥ １万円⇒ ９，３２７円（先月＋１，２５５）
という経過！
高配当は、下げ時は同じくらい下がるのに、戻りは遅いですよね。
けっこうこういう傾向がみられている気がします。
ただじわじわと戻っていくっていうのも傾向、ですかね。
高配当以外の米国だけをみると、戻り方がいい！！
では、購入時期を一緒と考えたら、どうなるか！！
基準月は全ての銘柄がそろった２０１８年１１月で、その月を１万円としました。
正直、全部一緒！！先月に続き（笑
下落時に同じくらい全部下がり、上がるときには米国は先に上がる。
ってなると、前から言われている米国一択説も納得できます。
だから、僕も米国メインなわけで。ってかダウですが。
いつまで一強なのか、このコロナで中国が再度上昇する説ありますので、何とも。
さてと、今後どうなるのか。。。
未来のことは分かりません。というかもう数秒先のことも分からないのが今を生きること。
一寸先は闇と、言いますから。だから備えるのですけどね。
さて、続きましては、積立投資の経過を～
とその前にこちらも投信の確認をしていきます。カッコ内は積立頻度
① 大和－ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス（毎日）
② 野村つみたて外国株投信（毎月）
③ 楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド （毎月）
④ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） （毎月）
⑤ ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド （毎日）
⑥ 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） （毎日）
⑦ 日興－グローバル３倍３分法ファンド（１年決算型） （毎日）
いざ！
積立状況が毎月積立と毎日積立で違うことと、また積立金額も多少違うので％表示にします。
① －４．４３％（先月＋１３．７４）
② －４．５１％（先月＋１２．６２）
③ －５．４４％（先月＋１３．０９）
④ －４．３３％（先月＋１３．１６）
⑤ －４．２４％（先月＋１３．５４）
⑥ －３．１０％（先月＋１３．１６）
⑦ －７．５７％（先月＋１０．４７）
という結果でした。
回復はダウが一番ですね。
全て二桁の回復は見せていますが・・・
ここにきて、グロ３について回復が鈍化しました。
これは、ただのバランスファンドだったのか？？
って評価はまだまだ早いですね。
積立の評価は、正直出口によって変わります。
基本的に積立時はマイナスで構わないのです。
自分の出口近くになり、右肩上がりになってくれれば、資産を大きく増やせますから。
後の上昇を信じて積立続けられるかどうかに、かかってきます。
２０１９年４月を±０として、調整をしました。
基本的にマイナス９～１１％ですね。
つまり、我が家の購入価格の１割は安い状態。
買い増さなくては！！（笑
ってことで、積立額を増額して購入中。
今年の予算を考えながらですが。
インデックスファンドへの投資は、基本的にベンチマークと乖離しないファンドが良いファンドと評価されています。
こちらの結果は、ベンチマークを気にしていません。
そう、僕はアクティブファンド的な考えではありますが、ベンチマークより上方に乖離してくれれば、別に構いません（笑
この僕の結果が投信選びの参考になってくれればと思います。
ベンチマークと乖離しているかどうかは、他の素晴らしいブロガーさんが記事を書いてくれていますので、そちらを参考にしてください。
長期的な投資はすぐには必要のない資金で行いましょう。
焦る必要がなく、楽しむ余裕が生まれますよ～
人生、余裕が必要ですから♪
最後まで読んでいただきありがとうございます。
投資は自己責任で、楽しく投資していきましょう。
では～！
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