面白そうなファンド、見つけたよ!!
面白そうなファンドを見つけたポポタです。
先物取引を使用したバランスファンドです。
って、知っている人は知っているかもしれませんが・・・
ではありません!
ちなみに、この3倍3分法ファンドは、僕はすでに積み立てております。
このファンドは『面白そうな」ではなく、『魅力的な』ファンドです。
まだ日は浅いですが、なかなかの成績は残していますね。
しかし、そんな先物を使ったバランスファンドがまた出来ました。
その名も・・・
です。
こちらも先物を使い、純資産額の約3倍の資産を運用することになります。
似ている両者、ちょっぴり比較してみたいと思います。
・投資先
3倍3分法・・・世界の株式(日本を含む)、REITおよび債券
ウルトラ・・・・世界の株式(日本を含む)、債券、金
・投資先の内訳
3倍3分法・・・日本の株式 ⇒20%
先進国株式 ⇒20%
新興国株式 ⇒20%
日本リート ⇒20%
先進国リート⇒20%
日本国債 ⇒40%
米国国債 ⇒40%
ドイツ国債 ⇒40%
英国国債 ⇒40%
豪州国債 ⇒40%
ウルトラ・・・・世界株式ETF⇒80%
米国国債 ⇒70%
フランス国債⇒70%
日本国債 ⇒35%
米国金 ⇒35%
・先物使用
3倍3分法・・・日本の株式、各国の国債
ウルトラ・・・・各国の国債、米国金
・信託報酬
3倍3分法・・・年率0.4752%程度
ウルトラ・・・・年率0.7324%程度
・償還日
3倍3分法・・・2028/09/21
ウルトラ・・・・無期限
ってな、とこですか。
投資資産は3資産で変わりませんが・・・リートの代わりに、金ですか!
ちょっと面白そう~♪
国債もドイツ・英国・豪州の代わりに、フランス。
信託報酬の差が0.2572%はちょっと高いかなぁ
ただし、資産形成するのであれば、償還日の設定がないのが嬉しいとこですね。
3倍3分法も、無期限にしてくれませんかねぇ。
かなり注目を集めているので、数年後でもいいから方針が変わってくれるとありがたいです。
3倍3分法は、株式を60%(300%中)ですが、ウルトラは株式に80%(290%中)となっています。
分かりにくいので100%換算すると・・・
3倍3分法⇒20.0%
ウルトラ ⇒27.6%
となります。
ついでに国債の比率は100%換算で
3倍3分法⇒66.7%
ウルトラ ⇒60.3%
となっています。
素人目でみると、ウルトラの方が3倍3分法より攻撃的な感じを受けますね。
ちなみに、3倍3分法はすでに運用中ですが、ウルトラは、2019/8/23から購入可能になります。
購入は、SBI証券で出来るようですよ。
楽天証券では、まだ出来ないようで・・・
それと、決定的な欠点を発見しました。
名前がダサい(笑
グローバル3倍3分法ファンドって聞くと、意味が分からなくても何だか期待感がわいてきますが、ウルトラバランス世界株式ってちょっと(^^;
分かりやすくしたのでしょうが、ちょっと(^^;;
ただあくまで僕の意見ですので。
総合的に見て、面白そうなファンドですね。
とても、そそられますが・・・これ以上はちょっとごちゃごちゃしすぎちゃうので。
購入するかどうかはおいといて・・・ちょっと追いかけてみたいと思います。
でも、1万円チャレンジにいれても・・・いや、待て・・・う~ん、、、
あくまで、一個人の感想ですが、お金は大切なものですから、もっとお金の話をしましょう。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
投資は自己責任ですが、楽しくやっていきましょう。
では~
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