投資信託を積み立てる＝お金持ち！になれるのか？
最終的な貯蓄目標金額は１億円のポポタです。
ってこれはあくまでも大きな目標です。
出来るかどうかも怪しいですが、目標は高く！です（笑
ですので、現在のところ・・・
投資額１０００万円
貯金額１０００万円（教育資金を含む）
です。
年間１００万円貯金が出来れば、１０年で１０００万円ですから。
というか、貯金は前からやっていますし、財形貯蓄していますので、達成できるでしょう。
問題は投資。
本格的に始めたのは、２０１８年ですから、まだまだ先は遠い・・・
出来れば、プラスで達成したい・・・
では何をしているかというと、投信を積み立てています。
これで、お金持ちだ！ぐへへへ・・・とは、なりませんね(^^;
今まで好調だった米国株の投信でも長期では年率平均７％ってとこでしょうか。
株式以外も投資対象に含めると、３％程度になりますね。
あくまで過去のデータをもとにしていますので参考にする程度で、また、切り取る期間でもっと高くもなれば低くもなります。
ですので、お金持ちにはなれません。
ではやる意味があるのか？
と言われれば、僕はやってみる価値はあると思います。
もちろん、生活費や教育資金等の必要なお金で投資することは僕は反対です。
あくまで余裕資金を使います。
価格は預金と違い、上下します。
そうです、１０％以上上がることもあれば、元本を割ることもあります。
だから、必要なお金で投資することは危ないのです。
例えば・・・
教育資金として投信を積み立てていたとします。
目標は１０年！１０年後に解約するぞ！！って意気込んでいたところ、８～９年後に大暴落がきたらどうしましょう。
それまで順調に貯まっていたから、他に貯金等をしておらず・・・下手すれば泣く泣くマイナスで解約をすることになるかもしれません。
そこで解約せずにあと１０年持っていれば、もっと資産を増やせたかもしれないのに。。。
ここでは、つみたて投資を例に挙げました。
いろんな投資方法があります。
一括投資が一番右肩上がりであがっていく世界経済の中では一番効率がよい方法です。
うまくはまれば、効率よくお金持ちになりやすいでしょう。
でも、直後に大暴落がきたときの心への負担・・・僕には無理です。
僕には効率悪くたって、毎日積立がちょうどよいです。
少しでも利率のいい定期預金を探していた、昔。
あれはあれで、楽しかったですが・・・今の方がなんだか世界が広がった感じがしてもっと楽しいです。
ですので、投資はやってみる価値があります。
そして、資産が増えれば、３～７％もあれば十分に大きいので一億円ためられる！！！（笑
たまには、こんな夢を語るのもわるくないでしょう。
あなたに子どもがいれば、貯金をさせるだけの教育でいいですか？
視野を広くしていきましょう。
そして、他人の意見ではなく、自分の意見で子どもに伝えていきましょう。
貯金のいいところ、投資の良いところ・・・
お金は汚くありません。
大切なことなので、もっとお金の話をしましょう。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
投資等は自己責任ですが、楽しくやっていきましょう。
では～
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面白そうなファンド、見つけたよ！！
面白そうなファンドを見つけたポポタです。
先物取引を使用したバランスファンドです。
って、知っている人は知っているかもしれませんが・・・
ではありません！
ちなみに、この３倍３分法ファンドは、僕はすでに積み立てております。
このファンドは『面白そうな」ではなく、『魅力的な』ファンドです。
まだ日は浅いですが、なかなかの成績は残していますね。
しかし、そんな先物を使ったバランスファンドがまた出来ました。
その名も・・・
です。
こちらも先物を使い、純資産額の約３倍の資産を運用することになります。
似ている両者、ちょっぴり比較してみたいと思います。
・投資先
３倍３分法・・・世界の株式（日本を含む）、REITおよび債券
ウルトラ・・・・世界の株式（日本を含む）、債券、金
・投資先の内訳
３倍３分法・・・日本の株式 ⇒２０％
先進国株式 ⇒２０％
新興国株式 ⇒２０％
日本リート ⇒２０％
先進国リート⇒２０％
日本国債 ⇒４０％
米国国債 ⇒４０％
ドイツ国債 ⇒４０％
英国国債 ⇒４０％
豪州国債 ⇒４０％
ウルトラ・・・・世界株式ETF⇒８０％
米国国債 ⇒７０％
フランス国債⇒７０％
日本国債 ⇒３５％
米国金 ⇒３５％
・先物使用
３倍３分法・・・日本の株式、各国の国債
ウルトラ・・・・各国の国債、米国金
・信託報酬
３倍３分法・・・年率0.4752％程度
ウルトラ・・・・年率0.7324％程度
・償還日
３倍３分法・・・２０２８/０９/２１
ウルトラ・・・・無期限
ってな、とこですか。
投資資産は３資産で変わりませんが・・・リートの代わりに、金ですか！
ちょっと面白そう～♪
国債もドイツ・英国・豪州の代わりに、フランス。
信託報酬の差が０．２５７２％はちょっと高いかなぁ
ただし、資産形成するのであれば、償還日の設定がないのが嬉しいとこですね。
３倍３分法も、無期限にしてくれませんかねぇ。
かなり注目を集めているので、数年後でもいいから方針が変わってくれるとありがたいです。
３倍３分法は、株式を６０％（３００％中）ですが、ウルトラは株式に８０％（２９０％中）となっています。
分かりにくいので１００％換算すると・・・
３倍３分法⇒２０．０％
ウルトラ ⇒２７．６％
となります。
ついでに国債の比率は１００％換算で
３倍３分法⇒６６．７％
ウルトラ ⇒６０．３％
となっています。
素人目でみると、ウルトラの方が３倍３分法より攻撃的な感じを受けますね。
ちなみに、３倍３分法はすでに運用中ですが、ウルトラは、２０１９/８/２３から購入可能になります。
購入は、ＳＢＩ証券で出来るようですよ。
楽天証券では、まだ出来ないようで・・・
それと、決定的な欠点を発見しました。
名前がダサい（笑
グローバル３倍３分法ファンドって聞くと、意味が分からなくても何だか期待感がわいてきますが、ウルトラバランス世界株式ってちょっと(^^;
分かりやすくしたのでしょうが、ちょっと(^^;;
ただあくまで僕の意見ですので。
総合的に見て、面白そうなファンドですね。
とても、そそられますが・・・これ以上はちょっとごちゃごちゃしすぎちゃうので。
購入するかどうかはおいといて・・・ちょっと追いかけてみたいと思います。
でも、１万円チャレンジにいれても・・・いや、待て・・・う～ん、、、
あくまで、一個人の感想ですが、お金は大切なものですから、もっとお金の話をしましょう。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
投資は自己責任ですが、楽しくやっていきましょう。
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